鸡结束，二级开始。
不变的生活节奏，巨变的生活状态。

 

长达半年的鸡生活，曾经承载了我太多的期望——过去总对自己的独立性有着莫大的自信，可当真正置身于一个有着百年历史的庞大人才库时，才能体会到螺丝钉的无奈。
鸡，有着很好的文化，很好的工作环境，很牛b的人，很牛b的各类模板，很牛b的名片——这样的巨型公司，总有着很多的历史积淀供你直接使用，学习，再使用——这也许是外企所共有的吧，本地的经营几乎都是复制各地的成功模式。
其实认真想想，整个国家不也正在经历着这样一个阶段么。
但这样的阶段，总归还是很压抑的。
人很好的TC姐曾经告诉我，鸡这样的外企，鸟语水平直接跟薪金和职位挂钩——也许不尽如此，但也大体描述了种状态——这也解释了为何鸡有着为数众多的龟，而SMT以上也几乎不持天朝护照。

 

被白人盛赞为强开放性金融市场的亚洲国家，也只有HK、SG这样的弹丸地而已。JP，甚至KR和TW，至今也经常被骂开放度不足。
民族主义，这是一个很复杂的问题。而金融的开放问题，也显然不是简单的民族主义就能解释的。
天朝政府，强调着需要开放和合资来引进技术。可搞这个的都知道，金融哪儿需要什么技术。当大家把常规流程和常规模型都弄懂以后，才猛然发现，我为什么还要让你在那儿坐享天朝金融业的垄断利润？
不争的事实是，至少在批发金融上，外资的大单已经越来越少了——当注重面子的牛b烘烘的大国企单都做得差不多的时候，大部分天朝SME也在想，老子凭什么要送你那么多钱来做这么简单的事？
天朝的M&A单，不甚了解。不过我总觉得天朝大国企重组似乎应该走行政路线而不走常规M&A路线——静待电信业的重组大潮——如果真能有大单子，拭目以待其利益分配情况。

 

投身国际化？还是献身社会主义？这是一个需要立刻解决的问题了。

读书读了十几年，早已习惯了自由的生活。除了一天几个小时的课，其余的所有时间都是自己的，上上网，看看书，打打球——即使在高三，也能在语文课上自由看漫画，抑或是在数学课上自由调戏毛子。
现在的状态，与其说是“不自由”，或许“压抑”这个词更具概括性。
慢慢习惯了每天睡6个多小时的生活，也慢慢适应了这种压抑的生活。
创意、激情和叛逆就在这样的生活中被慢慢磨灭掉——“少读书的孩子有前途”是有道理的。

 

刘振亚，是个好老师。
很奇怪，我大学阶段印象最深的两个老师，正好都是教计量的。
过去一直以为，一个学生的成长，一个学校的成长，学生环境是最重要的。
可现在来看，这一结论必须建立在一个自律性的假设基础上。而这个假设基础，正越来越不适用于当代大学生。
如果放松了这个自律性假设，老师的重要性就会体现出来——一些简单的点拨和指导，真的能将很多复杂问题明晰化。
一个大学，有一群好学生，那他们之间的相互影响和相互提高是有限的，更谈不上改变老师的质量。
一个大学，有一群好老师，那他们能够大面积地改变所有学生的质量。
人大有很好的学生，却鲜有很好的老师。
这种状态不改变，这个学校很难有出路。

 

刘振亚的一张关于宏经的flow chart，好好看看，会收获良多的。

最近真的很累，过去这一周平均每天估计就睡5个多小时……刚给校研会写了个东西，发现对一些经管商科后来人还是挺有意义的，就贴这儿了吧——也确实没力气写其他的了。

 

实习、比赛、科研、项目比较有经验，主要分享这些。财金院的，所以此文比较适用经管商科类学生。

 

实习往往是大家最为关心也谈论最多的话题，各种找实习的笔经面经公司介绍实习心得什么的网上也已经很全了，多认真读读就行，这里就不多说了，只说一个大部分人在实习时都会很迷茫的“工作琐碎无聊”问题。
“工作无聊”似乎有上升为大学生实习首要矛盾的趋势——连McKinsey, BCG的人都在说实习工作琐碎，连CITI都开始将非暑期intern直接列为part-time，可见我们中的绝大部分人也确实很难接触到所谓“有挑战有意义”的工作。
关于这个问题的两点建议：一是安于现状耐心保证100%准确率做好工作——这是基础；二是把握有限的机会证明自己——这是进阶。当然，大部分情况下真正能获得公司和将来面试官青睐的是后一点，所以出现机会时一定要把握住。
怎样把握？主动是最重要的——做数据录入，能不能顺便出个简单的数据分析报告？翻译PPT，能不能顺便把PPT改得漂亮点让人发现你擅长这个？做信息搜集，能不能想法改善公司已有的信息搜集模板？
别担心做错了或者做无用功，boss永远不会责怪那些主动的人。把主动性表现出来，机会才会出现。

 

关于比赛，大概可以分为两种——学术论文比赛和非学术比赛。
学术论文比赛最有价值的就是挑战杯了，其重要程度从上到下依次是全国挑战杯、首都挑战杯和人大创新杯。这个比赛跟一般学术论文不大相同，模型、数据、技术分析都不是最重要的，最重要的是解决的问题是否紧扣时代背景——非典、奥运、新农村等题目要比金融衍生品、资产定价、汇率政策等题目有意义得多——当然，非常漂亮的后类文章也能得奖，但并不在我们大部分人的能力范围内。
其他论文比赛就比较杂了，一般也比较容易得奖（我参加的或知道的得奖比都在20%以上，比投期刊现实多了），所以说证明自己学术能力并不局限于把paper发表在期刊上。
除了论文比赛外的其他学术比赛主要是指数学建模比赛如MCM/ICM，信息学院有很多同学专注于这类比赛，可以找朋友组队。
非学术比赛现在也已经有很多了，欧莱雅、大摩、OVAL、两个模拟联合国等以英文为基础的比赛是大部分人最热衷的，其实还有一些以中文为基础的商业比赛，比如北大的管理创新挑战赛、一些地产公司的比赛等，也是大家可以考虑的。

 

最后再简单谈谈科研。证明科研能力有三种方式：发paper；学术论文比赛；导师的项目（介于科研类和实习类之间）。这里尤其推荐以第三种方式来证明自己的科研能力，因为它最容易上手，适合我们中的大部分人，也往往是最接近企业实际需求的。
当然，导师的项目不同于实习——我们不是辅助者而是主导者，所以一个人在项目中的表现往往更能证明这个人——我所参加的很多外企大国企的面试中，对项目经历感兴趣的人似乎比对实习经历感兴趣的人还要多。
至于paper，三种发法：交钱发的是下等期刊，靠关系发的是中等期刊，跟导师合发的是上等期刊。中国现在的期刊环境真的很差，很看人也很看学位，大部分情况下再漂亮的文章也不可能以自己的名义发上等期刊。诸位一身抱负无力施展的请发国际期刊。paper一般可以一文五用，发文流程一般是国内期刊->国内seminar->国内比赛->国际seminar->国际期刊。

 

总结，一句话——珍惜你在实习&科研&比赛&项目中结识的所有朋友——这比上面的所有问题都重要。

 

前几天的篮球赛，免费的世纪馆场+裁判，希望以后还有的打……

终于知道为什么大陆通过率比全球通过率高那么多——这考试根本就是不能给大陆人考的，Lv1的含金量还是太低啊。

Ethic里的responsibilities as a CFA institute member or CFA candidate说了回忆考题不违规——所以我写个攻略吧，12月的兄弟们可以在考前看看，好歹有点帮助。

 

①这个考试确实是如众人所说相当简单。完全没有必要像我这么sb花了足足2个月来看，像老杨和管聪明这样只看2周已经完全足以应付这个考试了——notes只需要看financial statement analysis这一本，然后把整个5本的key concepts和handbook过一遍，再把第6本的题做了，应该就足以应付了——当然你的出发点是学习的话不适用。

②开始切入正题。ethic这块考得最多的是professionalism里的independence and objectivity，然后应该是duties to clients & duties to employers & conflicts of interest；quantitative很简单；economics考得比较多的是macro，特别是policy, interest rates, supply & demand, m, inflation, exchange之类的互相作用，micro和international都考得不多；financial statement因该算最难的，考得也很杂，个人觉得inventories FIFO LIFO, expense & interest capitalization, depreciation & impairment, financial liabilities, capital lease & operating lease这几个对balance sheet, income statement, cash flow statement的影响弄明白比较重要，其实这本内容比较杂永远说不完，确实得好好看看，corporate finance里的NPV IRR在考试中好像也算在fsa里了；asset valuation里面stock和bond的定价考得挺多的，stock定价一定要弄清除P/E, EPS, ROE, RR, BVPS, k, g等等之间的关系，bond定价duration也考了几道，各种option, yield, par, time, interest, value之间的影响。security market考得异常简单，难的点都没考到，主要都是最基础的efficiency, technical & fundamental analysis, price multiples之类。derivative就更简单了，最难的swap考得量最大但都很简单，其他大部分还是考基本概念，foward future区别啊之类的；alternative investment就考了考ETF, mutual fund, venture capital, NOI, fund of funds, commodity等的基本计算和概念；portfolio management据说lv3考得很变态，但在lv1里完全就是鸡肋，考来考去也就CAPM, SML, CML, beta, sigma之类。

总结，其实考点还相当多，几乎都覆盖了，但都不深入，key concepts几乎能完全覆盖（financial statement除外）。

最近财金大二的要开始分专业了，前几天有幸参加了专业咨询会，深感诸位对专业选择的重视程度。所以决定写这篇文章，也许能使你们少走些弯路，这就是我之大幸了。

 

金融是什么？可能很多大二的同学还没理清楚。
财金院学派的经典解释是“对资金进行跨期配置”，而为了下面能很好地解释4个专业，我把金融理解为“对现金流进行跨期配置”，也就是说金融能使得cash inflow和cash outflow顺应各种不同的需求而适当配置。

 

那么金融工程是什么呢？
每个时期的现金流都具有一定的不确定性，而一份金融资产往往由多份现金流组成，所以单一金融资产价值的确定就已经是一件相当困难的事情。而如今金融资产的复杂程度与日俱增：比如说金融衍生品给某单一金融资产的某些现金流加以某种权利，因而使得这些加权的现金流的价值产生变化，从而影响金融资产的价值；比如说资产证券化（或者叫structural finance）是将很多金融资产（每个金融资产都有N期不同的现金流）加以组合成为新的具有其他性质金融资产，因此证券化资产的价值确定就需要通过对组成它的各金融资产各自的现金流进行详细计算。所以金融工程就是为了应付越来越复杂的现金流计算而生的学科。

 

信用管理是什么？
信用管理的定义相当宽泛，为了顺应主题，我这里只是大概谈一下金融信用管理。
上面已经提到了金融就是“对现金流进行跨期配置”，而现金流价值的确定是一大难点——因为未来的现金流往往都是不确定的。信用管理就是计算出这些现金流的违约概率，从而使得现金流的折现能更加容易。比如说金融业最出名的信用评级公司standard&poor's和moody's，他们如今最重要的业务几乎都来自资产证券化评级和债券评级，这两者都是对资产未来现金流的违约率做出预测，从而影响投资者对资产的价值判断。当然，他们也做股票评级和基金评级，可由于这些资产未来现金流的违约率计算相当困难，所以评级的公信度也显然低一些。

 

保险又是什么呢？
保险跟前面提到的3个专业略有不同。保险是最先有一笔cash inflow，然后在未来一段时间内产生数笔不确定性的cash outflow。所以保险就是计算出未来这段时间的cash outflow并折现到当期从而确定cash inflow。保险是一个相当特殊的金融资产，现金流的计算与前面提到的金融资产有所不同（比如寿险的生命表计算，比如财险的损失率计算，都要考虑很多一般金融资产定价不用考虑的问题）。所以把保险独立出来与银行业、证券业并称为三大金融产业。另外，保险的现金流计算（也就是保费定价，俗称精算）也是相当困难的，精算师的能力要求不逊于顶级投行的金融工程师。

 

信用管理和保险与金融金工不同支出在于他们的社会性或者叫社会关联度更强。比如信用管理的社会信用体系建设，比如保险的关乎民生的一些政府干预（劳人院郑功成老师是这一研究的典型代表），这些都已经部分脱离了他们的金融属性。当然，具体是走金融方向（比如信用评级、保费定价）还是非金融方向（比如社会信用体系、人民保障），这些都是诸位自己今后的选择。

 

下面具体说说专业选择吧。

对于出国的同学来说，关注三件事，一是GPA，二是GT，三是paper&proj。
①对于GPA，除了金工的GPA要显著低一些以外，其他三个专业的GPA都无显著区别，所以不大建议出国的同学读金工。（出去读商学院的是这个建议，读经济学院的也是这个建议，因为据对周围朋友的了解，国外的经院不大认国内本科的金融工程，他们认的一般还是数学）
②对于GT，由于需要花很多时间，而财金院的课程强度是金工>保险>信用>金融，所以首选金融专业。
③对于paper&proj，肯定需要大量的数学才能得到国外肯定，所以建议读金工专业或旁听金工、金实的课。
综合考虑这三者之后得出什么结论，就是诸位自己的决定了。

 

对于想保研的同学来说，有以下信息。
①保险、金工都分别有自己的硕士专业，所以保研的时候取各自班级排名top 15%；金融和信用都混保金融专业，所以保研的时候放在一起取整体排名top 15%。这个信息告诉我们，你可以考虑将来分班后各自班级学生的能力——学生能力一般的班可能更有利于你得高分从而保研。
②金工、信用、保险的研究生导师大都只收本科本专业的学生，所以这三个专业的学生选导师的范围更广。

 

对于想考研的同学来说，只需要关注课程强度就可以了，所以选择顺序应是金融>信用>保险>金工。

 

对于将来立志进入金融研究领域当博士当教授的同学来说，金融工程是唯一选择——因为不管你最终研究金融中的哪个方向，数学（就现在国际环境看来）都是第一工具。

 

对于最终方向是工作（不管读不读研）的同学来说，有以下信息。
①就财金院内部来说，offer的nb程度与专业无显著关系，只要是nb的人就能拿到nb的offer。这非常重要，对诸位来说，好好考虑接下来的1年多应该怎么过，比考虑专业要有意义得多。
②找工作的时候需要用到的知识与课上所学的差了很多。到时候真正用到的是CFA/CPA/ACCA/FSA之类主流证书的学科体系，所以能拿什么样的offer，你的课程和专业并无太大影响。
③金融金工信用这三个专业60%以上的人所拿的offer都是同质性的，也就是说不到40%的人会完全从事自己专业的工作（至少目前我所知的两届是这样）。
④数学对于工作的重要程度，我想简单说一下，也许对想读金工和想搞保险精算的同学有点用处。
学数学在华尔街工作的有两类人，一类是数学物理的博士，这些人是真牛，专门做模型、搞创新的，工资很高，前途很光明，但是一个公司也就十几个、几十个；一类是金融工程学、金融数学的硕士，虽然工资也不低，但就像是电脑公司的程序员，做的是体力活。
金融上的绝大部分实务问题不是数学能够解决的，比方说风险套利、大宗交易等投资银行业务，按照数学模型根本就不应该存在；巴菲特的价值投资原理，按照数学模型推断肯定是骗人的。现在金融市场瞬息万变，即使真的有一个无所不能的数学模型，往往也根本没有机会去使用它。模型应对突发情况基本阳痿，譬如LTCM的倒闭；甚至可能引起连锁负面效应，譬如上世纪八十年代末的华尔街短暂股灾。
模型的建立有两个核心部分。一是如何选取参量。这就需要富有行业经验的人，因为他们往往能知道哪些是潜在的核心因素（这个是信用管理学科的重点之一，我后面会提到）。quant可以将这些因素纳入参量体系，进行筛选。二是函数关系。quant需要通过已有的市场规律加上数学工具对参量和最后的输出建立联系，并在经验丰富的从业者的帮助下不断修改。这里有两个难处：一是现实社会中变量太多，而且相互是否独立难以检验或者计算量太大。而且如果听说过混沌理论或者蝴蝶效用之类就能想像一旦哪天整个系统发生拓扑结构的变化，那么一个原本不甚要紧的变量的微小变化会让整个模型失效。换言之，比如美国经济平稳运行时，它自有一套宏观和微观的规律，但是这套规律本身也在渐变，一旦变化到了某种程度，一个导火索就能引起连锁的经济危机。譬如互联网经济是从传统制造业服务业经济中衍生出的，但是它相当程度的改变了传统经济规律，并引发了伴生的经济振荡。
具体到金融模型方面，实际上自从sharpe的CAPM，markowitz的porfolio th和BS公式之后金融思想的大创新基本没有，大多是在他们的基础上改正或改进。投行的quant做的其实也差不多，quant们需要阅读学术期刊，与有市场经验的从业者交流，基于现代金融理论建立具体的预测模型，然后还要在放回市场测试修改。他们的工作本质上是在学校研究工作的继续，基本是后台工作。现在的主流数学工具基本是随机微积分和时间序列，主要用来描述和预测证券的微观价格行为。但是在宏观市场预测方面这些工具能力不强。因为宏观市场的变量太多。（据说有人现在在用拓扑整体观点研究市场，希望能分析预测诸如亚洲金融危机，俄罗斯债券风波等等，也不知道能不能成功。万一成功了，估计由于市场的有效性，最后还得从头再来找新的规律呵呵）finance行业里quant最多的无非是hedge fund，然后是各银行或投行的risk management，其后是trading。
投行券商经常做的IPO，merger&acquisition这块，定价虽然是核心但只占工作量的少数，大部分工作还是在与人打交道上——簿记询价路演等等流程都是实际操作的东西。
总结就是，将来诸位毕业后能做quant的不会超过百分之个位数，所以不要对数学太过崇拜而把大量时间花在上面。当然如果诸位对自己有信心能成为这百分之几，自然前途无量。风险收益的均衡，需要诸位自己决定。
⑤最后说说信用管理（我是信用专业的学生，所以可能缺乏独立性，信息有效性诸位自己判断）
这个学科第一特点是新，所以能够很轻松地做出很多开创性的东西；第二特点是目前处在稳步上升期，将来有机会亲历井喷。
就国际经验来看，信用评级是信用最贴近资本市场也最核心的行业。中国目前的债市和结构性金融市场都发展很差，所以信用评级市场相当压抑，另一方面也说明了将来有很大的机遇——因为国际经验看来信用评级是资本市场上不可或缺的一环。
除了资本市场，信用还涵盖了很多领域，比如银行信用（信贷管理）、企业信用（应收账款管理）等等，这些不是我关注点所在，所以就不多说——总之相关研究目前在国内还相当落后。
由于整个信用行业都在始发阶段，所以信用学科能接到很多开创性的项目。而将来从事信用相关工作后，发展空间也相对广阔——这就是信用最核心的优点，只要沉下心来专心做这个领域，你能做很多同年龄段人们还没有机会做到的东西；而在其他行业，你再nb，也始终有比你更nb的人压在上面——这个道理可能阅历越多体会越深。
⑥最后再重申，决定你offer的不是你的专业，而是你未来1年或3年的表现。

 

不知不觉写了这么多，花了近2个小时，但愿后来人能少走些弯路。

 

外管局大佬没想象的强，五星宾馆没想象的豪华，自己的脖子比想象的要长。

最近颇多人问我CFA报名的问题——前两天刚刚搞定，分享一下经验吧，也省得老回答了……其实网上交易本来挺简单一事，可近7000块的巨款对我这种穷人来说马虎不得，所以整个流程操作得细致到了极点。很久没有做事这么婆婆妈妈过了。

 

1、信用卡里先别放钱，到CFA官网的注册页面（https://ocr.cfainstitute.org/ocraforms/default.asp）先注册一个账户，感受一下整个注册流程。信用卡支付的时候，尽管填，反正卡里没钱，铁定支付失败。

（两天内不把钱划过去的话注册资料会全部消失，所以信用卡里有钱之后还得全部重新填一次）

2、随便找个银行买外汇。买到的外汇必须存放到一张本地的借计卡上，然后才能转到信用卡上。所以，如果你像我一样，只有北京的卡而现在又身处异地，就只有办张卡或者找朋友帮忙了。

汇率问题，银行可谓极其之变态。现钞买入价才769.48，卖出价就778.67，当然，现钞卖出价就比这个更高了，一般都在790以上了。所以给个建议，可以到本市的中行营业部外看看，一般都有聚众的民间外汇交易组织，给出的卖出价我这里只有773。845刀算下来可以节约70来块，也是一笔不小的开支了。我要不是GF采取强制措施，早去找民间组织了。

3、到CFA官网认真注册。需要注意几个问题。①身份证号虽说提示可填可不填，但一定要填，便于确认身份；②尽量晚上注册，这个时候速度比较快；③最后填写信用卡信息的时候只需填写卡号、持卡人名字、有效期，不用填写密码（仔细想想，这其中有很大的安全隐患）；④招行的young卡和建行的人大卡这两种目前人大最流行的卡都能支付，放心。

4、支付成功后①邮箱会收到一封确认信②手机会收到信用卡银行发的确认短信（如果有此服务）③再在CFA官网注册的话会有红字提示。

 

大体就这样了，主要的问题应该都有所提及了。

还有5个月，大家加油……

 

看到这个，就大功告成了……

最近唯一颇为有趣的就只有股市了。

 

这周大盘走势可谓是风起云涌，上综值的振幅高得有点离谱（李向科同志所说的倒V字？哈……不过周四K线确实是李向科同志所说的倒锤线，按理论分析周四上探失败周五必跌，果然）；一周总成交额竟然达到了2842.58，成交额已经提前于指数创造了新高。
仔细想想此次的调整，也是偶然中的必然。如今两市的绝大部分股票，已经达到或超过了合理的估值，消除了贱卖的风险。
周四的时候水木mywallet版一哥们儿发帖说周五必跌50点以上否则BG全版二环以内39自助餐，SO所有人都去凑热闹包括我。结果周五上综缩水3%，足足63个点。更匪夷所思的是，收盘前1小时还仅仅跌了30个点左右。
1个小时的时间，这位starbucks拿了几个亿来砸盘以免除39块的自助BG？
不禁想到以前看经观报道说小川大帝母校情深，时不时上水木看看。汗……难道starbucks就是传说中的小川大帝……

 

中国的股市，政府作用那是相当之明显。不过我始终觉得，管理层希望的是，一个长牛的股市，一个健康的股市，一个和谐的股市。炒作和基民过高的热情，会导致泡沫过快的出现，从而缩短了整个牛市周期。
想通了这一点，就会明白管理层是要调控，而不是打压。谁也不希望如此的大好局面，就此付之东流，这跟管理层控制房价的过快增长，而非打压房价是一个道理。
SO仍然可以放心持有。银行热过了，现在煤炭和房产似乎抬头迹象，手里有的话千万别抛……
资金量不够，仓位永远都那么小，调来调去一点意思都没有，辛辛苦苦赚个10%也就一两百块……准备寒假回去跟家人商量下拿个几十K仍来试试。明年初大部分机构都会耐心等待股指期货的到来，因此必然横盘一段时间，这个时候进去因该比较合适。
或者，我做个基金，哪位来申购？大家共同研究……哈……

 

重新学了Econometrics，感觉仍然迷迷糊糊，或许需要多做点论文多读点文献来巩固……

 

写了个莫名其妙的论文《世界杯球队走势预测》（Forecast in World Cup）。

Abstract: We used the econometrics model to study the performance of football teams in past 20 years’ World Cup, pointed out that GFA, GAA, GEP, WC are all influencing the performance of football teams in World Cup, and  defense is more important than attack for a football team, the performance in group does nothing to the performance in elimination game, etc. All of these are important for the forecast for the World Cup years later.

Key Words: the World Cup; Econometrics Model
JEL: C51

 

用数据和历史说明了3个问题：

1、少丢一个球比多进一个球更有意义；

2、球星的重要性大于集体配合；

3、淘汰赛阶段成绩与小组赛阶段成绩无任何关系。

 

纯数理的世界杯分析，仿佛是开创性了？外文文献我也没找到几篇，虽然论文本身确实有够无聊。

 

过去的这两周，能说的东西也就只有stock market in China了。

2000年左右的那次宏潮没有经历过，这次终于也还是让我碰上了。

 

入市不算太早，可06年这波浪潮可以说是完全经历了。基本面分析懂得不多所以不敢买个股，开放式基金又觉得实在没意思，最终把目标锁定在封闭式基金、板块和指数这些风险居中的玩意儿上了。

后来出现的情况证明我的选择是正确的，股指是稳中有升，几支封闭式基金可以说毫无风险地每天升一点直至5月的狂飙，有色金属板块更是涨得让人眼红。

 

那个时候，真的是有钱入市就铁赚。我从来没有想到过赚钱原来也可以这么简单，也终于明白了为什么那么多高管挪用资金到股市上……换了我，也绝对忍不住的。

短短几周时间，一个个及其简单的投资组合，为我赚到了20%的收益。如果再懂行一点，这个数是绝对还有提升空间的……仅仅一两千的本，仅仅一个月，就带来好几百的收益。于是总不免想象，要是有个几十万那该多好。

 

算了不说了，反正这周市场也稳定多了……不过机会似乎还有的是。把你的钱放进来吧，有多少放多少。市场的期望政府的期望外资的期望，不管从哪个角度看，即使做不好短线，做长线是肯定有的赚的。

 

为我带来第一笔收益的几个主力品种：基金汉兴、基金通乾、有色金属

能一次做上80分的，联系wang.hongfeng@163.com吧，请吃饭……